Planilla de Finanzas Personales – Control de Gastos, Ahorro y Deudas

Organiza tus finanzas personales desde un solo lugar y mantén una visión clara de cuánto dinero ingresa, cuánto gastas, cuánto puedes ahorrar y cómo evolucionan tus principales objetivos financieros.

La planilla reúne presupuesto, ingresos, gastos, cuentas fijas, ahorro, inversiones y deudas en un sistema conectado. A medida que registras tus movimientos, diferentes resúmenes e indicadores se actualizan automáticamente para ayudarte a comprender mejor la situación de tus finanzas y planificar los próximos meses.

¿Qué puedes hacer con esta planilla?

Visualiza tus finanzas en un Dashboard

Consulta rápidamente los principales indicadores del mes, incluyendo ingresos, gastos, saldo disponible, comportamiento de tu presupuesto, ahorro y situación de tus deudas.

También podrás identificar las categorías en las que más estás gastando y comparar tus resultados con los objetivos que hayas definido.

Registra y organiza todos tus ingresos y gastos

Mantén un historial detallado de tus movimientos indicando fecha, descripción, categoría, persona y monto.

Los ingresos pueden registrarse como sueldo, honorarios, arriendos, bonos, dividendos u otras fuentes, mientras que los gastos pueden clasificarse en categorías como vivienda, supermercado, transporte, salud, entretenimiento, suscripciones, viajes y muchas otras.

La planilla también admite movimientos en CLP, USD, UF y EUR, realizando su conversión para centralizar los resultados.

Crea un presupuesto mensual por categorías

Define cuánto quieres destinar mensualmente a cada tipo de gasto y compara automáticamente el presupuesto con lo que realmente has utilizado.

Cada categoría muestra su monto presupuestado, gasto real, diferencia y porcentaje utilizado, permitiéndote detectar rápidamente dónde estás dentro de lo planificado, cerca del límite o por sobre tu presupuesto.

Además, incluye referencias a distintos métodos para organizar el dinero y una comparación automática basada en la distribución 50/30/20.

Controla gastos fijos y cuentas que cambian cada mes

Registra una sola vez tus pagos recurrentes —como arriendo, seguros, créditos o suscripciones— y marca mensualmente cuáles se encuentran pagados o pendientes.

Para gastos semi-fijos como electricidad, agua o gas, puedes registrar el valor real de cada boleta, consultar promedios y recibir alertas cuando un gasto supere significativamente el monto de referencia.

Define metas de ahorro y objetivos financieros

Registra objetivos como crear un fondo de emergencia, financiar un viaje, comprar un vehículo o reunir dinero para otro proyecto.

Puedes indicar el monto objetivo, lo que ya has ahorrado y el plazo disponible para visualizar tu porcentaje de avance y el ahorro mensual necesario para alcanzar la meta.

Lleva un registro de tus inversiones

Organiza tus inversiones indicando institución, tipo de instrumento, moneda, capital invertido y valor actual.

La planilla calcula automáticamente la ganancia o pérdida, rentabilidad y participación de cada inversión dentro de tu cartera, permitiéndote mantener una visión consolidada de tu patrimonio invertido.

Organiza y analiza tus deudas

Registra tarjetas de crédito, créditos de consumo, hipotecarios, automotrices, CAE u otras obligaciones.

Podrás consultar el saldo pendiente, tasa de interés, cuota, meses restantes, fecha estimada de término, intereses y avance del pago.

También incluye información para comparar estrategias de pago como bola de nieve, priorizando las deudas más pequeñas, y avalancha, priorizando aquellas con mayor tasa de interés.

Consulta tu flujo de caja y evolución anual

El flujo de caja reúne automáticamente tus ingresos y distintos tipos de gastos para mostrar el resultado de cada mes y la evolución de tu saldo acumulado durante el año.

También puedes revisar indicadores como tasa de ahorro, gasto promedio diario, relación entre gastos e ingresos y distribución mensual de tus recursos.

Planifica regalos y gastos especiales

Incluye un organizador de regalos donde puedes registrar personas, ocasiones, fechas importantes, ideas y presupuesto disponible.

Los gastos asociados pueden relacionarse con esta sección para actualizar automáticamente cuánto has gastado y cuánto presupuesto queda disponible.

Una visión completa de tus finanzas personales

La planilla está diseñada para reunir información que normalmente termina distribuida entre distintas notas, aplicaciones o archivos: presupuesto, movimientos, ahorro, inversiones, deudas y objetivos.

Incluye una guía de uso y ejemplos para ayudarte a configurarla y posteriormente reemplazar la información por tus propios datos.

Importante: esta planilla es una herramienta de organización y seguimiento de finanzas personales. No constituye asesoría financiera, tributaria ni de inversiones.